マイホーム：　どう運用できますか？

更新日: 2013-04-23

自分の住んでいる家のローンはＩｎｖｅｓｔｍｅｎｔ　Ｈｏｕｓｅとは違い、税金控除になりません。

どう運用したらいいでしょうか？ 

まず若い方、自分の家を買う時から色々と考慮できますね。どこに買うのかがまず大事です。家そのものよりはロケーション、土地の価値が上がっていくので、「悪い地域の素敵な家」を買うのは避けたほうがいいですね。　そしてどれだけ早く支払い終えるかも大きな鍵です。＄300,000の30年ローン、６％の利子だとして、30年後には＄647,500支払っていることになります。これを8年早く支払いするとしたら、＄100,000利子で浮くことになります。このようなことを考え、家は購入しましょう。　

マイホームは大きな財産です。これを担保に不動産を買ったり、投資をしたり出来ます。収入が高く、税金対策にも不動産を買いたいという方はマイホームをこのように利用していますね。

ただ年齢と共にリスクをとる傾向は低くなってきます。　Ａｓｓｅｔ　Ｒｉｃｈ，Ｃａｓｈｆｌｏｗ　Ｐｏｏｒって聞いたことありますか？　家など財産にはなりますが、銀行にある現金のようにアクセスするのは難しいですね。

退職が近い、もうリタイアされた方はマイホームを売りＤｏｗｎｓｉｚｅして小さい家の購入も出来ますね。
「もう子供も家を出ているしこんな大きな家は要らない」「もっと手入れが行き届くとこ、街に近いとこに住みたい」など、自分にあったライフスタイルを選べます。

家をＤｏｗｎｓｉｚｅしない場合でも、部屋を貸し出したりしているオーストラリアの方は多いんですよ。Ａｉｒ　Ｂ＆Ｂなどで時々貸し出すのもありですね。

マイホームを売る場合はＣａｐｉｔａｌ　ｇａｉｎ　ｔａｘ（資本利得税）はかからないので、リフォームしてきれいにしてから高く売るのもいいですね。

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